Niemand freut sich auf die Steuerzeit. Leider kann es für Freiberufler wie Künstler, Handwerker und Kreative noch verwirrender sein, herauszufinden, wie man seine Steuern macht, als für Menschen, die nicht selbstständig sind. Das liegt daran, dass ihr euch nicht nur um ein einziges Einkommen kümmern müsst, sondern eure Einnahmen aus allen möglichen Quellen stammen.
Außerdem bist du dafür verantwortlich, deine eigenen Ausgaben und Abzüge zu ermitteln und im Blick zu behalten – das kann einen wirklich großen Einfluss darauf haben, wie viel Einkommensteuer du am Ende des Jahres zahlen musst (oder als Steuerrückerstattung zurückbekommst).
Steuerformulare sind zwar viel weniger spannend als deine kreative Arbeit, aber wenn du deine Steuern das ganze Jahr über im Griff hast, gibt dir das die nötige Gelassenheit – und eine höhere Steuerrückerstattung –, um mehr Zeit mit dem zu verbringen, was du am liebsten tust: deiner Kunst nachzugehen, Freiberufliche Aufträge finden, und beim Aufbau deiner Portfolio. Diese Steuertipps helfen dir dabei!
Steuern für Freiberufler: Hast du Anspruch darauf?
Bevor du deine Steuererklärung abgibst, solltest du sicherstellen, dass du die Voraussetzungen erfüllst, um als Künstler oder Freiberufler eine Steuererklärung abzugeben. Viele Leute denken, man müsse als Einzelunternehmer oder Geschäftsinhaber registriert sein, um eine Steuererklärung abzugeben, aber das stimmt nicht. Du kannst (und solltest) deine Steuern als Freiberufler einreichen, sobald du als Künstler Einnahmen erzielst.
Hast du hab ein paar Bilder verkauft, oder dafür engagiert worden, um irgendwas zu machen freiberufliche Grafikdesign-Aufträge? Wenn ja, musst du diese Einkünfte in deiner Bundessteuererklärung angeben. Grundsätzlich gilt: Sobald du als Kunstunternehmer oder Freiberufler tätig wirst, solltest du eine entsprechende Steuererklärung abgeben – auch wenn dein kreatives Unternehmen ein Nebenerwerb.
Also, was kannst du dir absetzen?
Super! Du hast festgestellt, dass du in deinem Land die Voraussetzungen erfüllst, um als Künstler oder Freiberufler deine Steuererklärung abzugeben. Die gute Nachricht ist: Jetzt kannst du auch bestimmte Kosten, die dir im Laufe des Steuerjahres entstanden sind, als Ausgaben geltend machen oder steuerlich absetzen. Die genauen Einzelheiten zur Steuererklärung variieren zwar ein wenig von Region zu Region, aber im Allgemeinen kannst du in deinen Steuerformularen ähnliche Posten als Ausgaben geltend machen oder absetzen.
Zu den Ausgaben, die du bei deiner Steuererklärung als Freiberufler absetzen kannst, gehören:
Homeoffice Ausgaben: Wenn dein Zuhause dein Hauptbüro ist, kannst du einen Prozentsatz der Kosten wie Miete, Heizung und Strom steuerlich absetzen. In der Regel richtet sich das nach dem Anteil deiner Wohnung, der als Büro genutzt wird, und der Anzahl der Stunden pro Woche, die du es zu diesem Zweck nutzt. Auch Büroausstattung ist absetzbar. Wenn du ein Atelier mietest, kannst du auch dessen Kosten steuerlich absetzen.
- Kunstzubehör und -materialien: Genau – diese teuren Linsen, Stifte, und Zeichentabletts sind eigentlich Arbeitsmittel, die du für deinen Geschäftsbetrieb benötigst – daher kannst du einen Teil dieser Kosten steuerlich absetzen! Behalte den Überblick über alles, was du in deinem Unternehmen als Ausrüstung oder Werkzeug nutzt.
- Reisekosten im Zusammenhang mit deiner Geschäftstätigkeit: Auch wenn du kein Auto hast: Wenn du häufig mit Uber zu Kundenterminen fährst, ist es steuerlich ratsam, diese Fahrten zu dokumentieren, da es sich dabei um absetzbare Ausgaben handelt.
- Gebühren oder Provisionen im Zusammenhang mit dem Verkauf deiner Werke
- Alle Zahlungen, die du an Subunternehmer oder Mitarbeiter geleistet hast
- Mitgliedschaften in Berufsverbänden
- Gebühren für die Bewerbung bei Kunstwettbewerbe und -wettbewerbe
- Buchhaltungs- und Rechtskosten
- Kosten für das Design und die Entwicklung deiner Portfolio-Website sowie deine monatlichen Website-Gebühren. Wenn du nach dem Abzug dieser Ausgaben eine ordentliche Steuerrückerstattung bekommst, kannst du einen Teil davon wieder in dein Unternehmen investieren. Möchtest du zum Beispiel deine Website aufwerten? Dann könntest du dich für ein Premium-Vorlage! Bonus: Das sind Anschaffungen, die nächstes Jahr als Aufwand verbucht werden können.
Das sind einige der häufigsten Ausgaben, die Künstler und Freiberufler steuerlich geltend machen können, aber die Liste ist nicht vollständig. Informiere dich also unbedingt darüber, wie du deine Steuererklärung machst und welche weiteren Ausgaben in der Region, in der du arbeitest, absetzbar sind.
Fragst du dich, wie sich diese Abzüge auf deine Einkommensteuererklärung auswirken? Im Grunde ändern sie deinen Steuersatz nicht, aber sie verringern den Betrag des steuerpflichtigen Einkommens, auf den der Staat Einkommensteuer erhebt. Wenn du $5.000 an abzugsfähigen Ausgaben oder Abzügen hast, werden $5.000 von deinem zu versteuernden Einkommen abgezogen. Das kann sich ganz schön summieren!
So machst du als Freiberufler deine Steuererklärung: Bewahre deine Belege auf
Diese Liste der absetzbaren Ausgaben nützt dir bei der Steuererklärung nichts, wenn du nicht alle Belege aufbewahrt hast! Unser wichtigster Steuertipp, wenn du lernen willst, wie man eine Steuererklärung macht, lautet: Achte darauf, dass du jeden einzelnen absetzbaren Beleg aufbewahrst.
Es ist besser, auf Nummer sicher zu gehen und Quittungen für Dinge aufzubewahren, bei denen du dir nicht sicher bist, ob sie abzugsfähig sind – nur für den Fall. So kannst du später bei einem Fachmann nachfragen, ob du sie wegwerfen solltest oder nicht.
Lege zwei Ordner fest – einen auf deinem Computer und einen im echten Leben –, in die diese Belege kommen sollen. Leg sie gleich in den jeweiligen Ordner, sobald du sie bekommst, und mach dir – besonders bei Papierbelegen – kurz eine Notiz auf der Rückseite, wofür der Beleg ist, falls das nicht auf den ersten Blick klar ist. Gib diese Ausgaben regelmäßig in eine kostenlose Buchhaltungssoftware ein, wie zum Beispiel Welle, oder welches System auch immer für dich am besten funktioniert.
Eine gute Möglichkeit, den Überblick über deine Steuern als Freiberufler zu behalten – damit du nicht in Panik gerätst, wenn die Steuerzeit naht –, besteht darin, zwei Verwaltungsaufgaben miteinander zu verknüpfen. Du hast bereits Update Deine Online-Portfolio-Website Einmal pro Quartal, oder? Nimm dir bei deinen regelmäßigen Portfolio-Checks etwas Zeit, um auch alle steuerlichen Angelegenheiten zu überprüfen, die du aktualisieren musst, um auf Kurs zu bleiben – zum Beispiel das Einreichen der Belege.
Wenn du damit anfängst, wirst du deine Steuerangelegenheiten bald mit deinem regelmäßige Portfolio-Aktualisierungen, und das alles wird Teil deiner üblichen Verwaltungsroutine. Zeitmanagement Das kann für Kreative ganz schön knifflig sein, deshalb können dir kleine Systeme wie dieses dabei helfen, sicherzustellen, dass wichtige Dinge – wie zum Beispiel die Steuern für Freiberufler – nicht in Vergessenheit geraten.
Du hast noch kein Portfolio, das du regelmäßig aktualisieren kannst? Eines einzurichten ist viel einfacher als die Steuererklärung – und für dein kreatives Unternehmen genauso wichtig. Such dir ein Website-Baukasten das eine integrierter Online-Store, damit du dort zum Beispiel deine Kunstdrucke oder Handwerk Stell sie zum Verkauf und generiere ein passives Einkommen, während du damit beschäftigt bist, neue Arbeiten zu schaffen und Kunden zu akquirieren.
Es ist außerdem eine gute Idee, ein Online-Portfolio zu wählen, das Folgendes enthält: Client Proofing Galerien. Das ist eine tolle Funktion, die deine Kunden lieben werden, weil sie das Geben von Feedback super einfach macht. Aber sie ist auch praktisch, wenn du deine Belege ordnest: So kannst du dein Gedächtnis auffrischen, indem du dir alle Projekte ansiehst, an denen du gearbeitet hast, und sicherstellen, dass du nichts übersehen hast.
Steuererklärung: Überlass das lieber den Profis
Es gibt einige tolle, benutzerfreundliche Online-Plattformen für die Steuererklärung, die darauf ausgelegt sind, die Steuererklärung zu vereinfachen, aber wenn es um die Steuererklärung für Freiberufler geht, solltest du sie am Anfang wahrscheinlich nicht nutzen. Herauszufinden, wie man als Künstler oder Freiberufler seine Steuererklärung macht, ist ziemlich kompliziert, und auch wenn die Beauftragung eines Steuerberaters mehr kostet als die Nutzung eines Online-Dienstes, ist es doch am wahrscheinlichsten, dass er dir die höchstmögliche Steuerrückerstattung verschafft. Und denk dran: Das Honorar deines Steuerberaters kannst du nächstes Jahr als Betriebsausgabe absetzen!
Du solltest dich gründlich informieren und einen Steuerberater in deiner Nähe finden, der sich auf die Steuerangelegenheiten von Freiberuflern und Künstlern spezialisiert hat. Es gibt alle möglichen Sonderabzüge und Schlupflöcher, die ein Steuerberater kennt und auf dein Unternehmen anwenden kann – Dinge, mit denen du als kreativer Unternehmer einfach nicht vertraut bist.
Nimm Kontakt auf in deinem lokale Kunstszene, und du wirst bestimmt jemanden finden, der super Erfahrungen mit einem Steuerberater gemacht hat und dir einen empfehlen kann. Das ganze Jahr über so gut wie möglich den Überblick zu behalten und dann die schwere Arbeit einem Profi zu überlassen, ist ein Steuertipp, der deine Steuerzeit so stressfrei wie möglich macht.
Leg die Steuerrückerstattung wieder an
Auch wenn es wahrscheinlich verlockend ist, dir mit deiner Steuerrückerstattung etwas zu gönnen, das überhaupt nichts mit deinem Geschäft zu tun hat, ist es eine gute Idee, einen Teil dieser Steuerrückerstattung wieder in dein Unternehmen zu investieren. Wir haben bereits darüber gesprochen, wie du dein Online-Portfolio durch ein Upgrade auf Premium-Funktionen auf die nächste Stufe heben kannst, aber du kannst auch mal einen Blick darauf werfen, welche neuen Tools es gibt, die dein Geschäft verbessern könnten.
Gibt es ein Objektiv Das würde dein Hochzeitsfotografie-Portfolio Pop? Oder ein Kardanring wird dein Videos? Die Steuererklärungssaison ist ein guter Zeitpunkt, um dein Werkzeugset auf den neuesten Stand zu bringen, damit du wunderschöne neue Projekte erstellen und dein Portfolio auf dem neuesten Stand halten kannst!
Das war doch gar nicht so schlimm, oder? Wir hoffen, dass eure nächste Steuererklärung reibungslos verläuft, damit ihr euch ganz auf das Wachstum eures kreativen Unternehmens konzentrieren könnt!
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