A nadie le hace gracia que llegue la época de la declaración de la renta. Por desgracia, para los autónomos como los artistas, los artesanos y los creadores, averiguar cómo hacer la declaración puede resultar aún más complicado que para quienes no trabajan por cuenta propia. Y es que, en lugar de tener que preocuparte por una sola fuente de ingresos, los tuyos provienen de todas partes.
Además, te toca a ti identificar y llevar un control de tus propios gastos y deducciones, lo cual puede influir mucho en la cantidad que tendrás que pagar en concepto de IRPF (o que te devolverán en la declaración de la renta) al final del año.
Los formularios de impuestos son mucho menos emocionantes que tu trabajo creativo, pero estar al día con tus impuestos durante todo el año te dará tranquilidad —y una devolución mayor— para dedicar más tiempo a lo que más te gusta: trabajar en tu arte, encontrar trabajos como autónomo, y crear tu cartera. ¡Estos consejos fiscales te ayudarán a conseguirlo!
Impuestos para autónomos: ¿cumples los requisitos?
Antes de presentar tu declaración de impuestos, te conviene asegurarte de que cumples los requisitos para declararte como artista o autónomo. Mucha gente cree que tienes que estar dado de alta como autónomo o como titular de una empresa para poder presentar la declaración, pero no es así. Puedes (y deberías) empezar a presentar tus impuestos como autónomo en cuanto empieces a generar ingresos como artista.
¿Has vendí unos cuantos cuadros, o te hayan contratado para hacer algo trabajos de diseño gráfico por cuenta propia? Si es así, tienes que declarar esos ingresos en tus formularios de impuestos federales. Básicamente, en cuanto empieces a trabajar como empresa artística o autónomo, deberías presentar la declaración correspondiente, incluso si tu negocio creativo es un negocio paralelo.
Entonces, ¿qué gastos puedes deducir?
¡Genial! Ya has comprobado que cumples los requisitos para declararte como artista o autónomo en tu país. La buena noticia es que ahora también puedes declarar como gastos, o deducir, ciertos costes en los que hayas incurrido a lo largo del año fiscal. Los detalles sobre cómo hacer la declaración de la renta varían un poco de una zona a otra, pero, en general, en tus formularios fiscales puedes incluir el mismo tipo de gastos o deducciones.
Entre las cosas que puedes deducir en tus impuestos como autónomo se incluyen:
Oficina en casa gastos: Si tu casa es tu oficina principal, podrás desgravar un porcentaje de gastos como el alquiler, la calefacción y la electricidad. Normalmente, esto se calculará en función del porcentaje de tu casa que se utilice como oficina y del número de horas semanales que la uses para ese fin. El material de oficina también se podrá desgravar. Si tienes un estudio que alquilas, también te lo puedes deducir de los impuestos.
- Material y suministros de arte: Así es, esos caros lentes, bolígrafos, y las tabletas gráficas son, en realidad, herramientas necesarias para llevar tu negocio, ¡así que podrás deducir parte de esos gastos! Anota todo lo que uses como equipo o herramienta en tu negocio.
- Gastos de viaje relacionados con tu negocio: Aunque no tengas coche, si sueles coger un Uber para ir a las reuniones con los clientes, un buen consejo fiscal es que lleves un registro de esos gastos, ya que son gastos deducibles.
- Tarifas o comisiones relacionadas con la venta de tus obras
- Cualquier pago que hayas hecho a subcontratistas o empleados
- Afiliaciones a asociaciones profesionales
- Tasas de solicitud para concursos y competiciones de arte
- Gastos contables y jurídicos
- Los gastos de diseño y desarrollo de la página web de tu portafolio, así como las cuotas mensuales de la página web. Si te devuelven un buen importe del IRPF tras desgravar estos gastos, puedes reinvertir parte de ese dinero en tu negocio. ¿Quieres mejorar tu página web, por ejemplo? Podrías optar por un plantilla premium! Bonificación: Son compras que se pueden contabilizar como gastos el año que viene.
Estas son algunas de las cosas más habituales que los artistas y los autónomos pueden deducir para obtener una devolución de impuestos, pero no es una lista exhaustiva, así que asegúrate de informarte sobre cómo hacer la declaración de la renta y qué otras cosas se pueden deducir en la zona donde trabajas.
¿Te preguntas cómo afectan estas deducciones a tu declaración de la renta? Básicamente, no cambian tu tipo impositivo, pero reducen la base imponible sobre la que el Estado te cobrará el impuesto sobre la renta. Si tienes $5.000 en gastos que cumplen los requisitos, o deducciones, se te restarán $5.000 de tu base imponible. ¡La cantidad puede ser considerable!
Cómo presentar la declaración de la renta como autónomo: guarda los recibos
¡Esta lista de gastos deducibles no te servirá de nada a la hora de presentar la declaración de la renta si no has guardado todos tus recibos! Nuestro consejo fiscal número uno si quieres aprender a presentar la declaración de la renta es que te asegures de guardar todos y cada uno de los recibos deducibles.
Es mejor pecar de precavido y guardar los recibos de las cosas que no estás seguro de que se puedan desgravar, por si acaso. Así, más adelante podrás consultar con un profesional y ver si debes tirarlos o no.
Elige dos carpetas, una en tu ordenador y otra en la vida real, donde guardar estos recibos. Véalos en esa carpeta en cuanto los tengas y, sobre todo si son recibos en papel, haz una nota rápida en el reverso indicando para qué es, si no queda claro. De vez en cuando, introduce esos gastos en un programa de contabilidad gratuito como Ola, o cualquier otro sistema que te vaya mejor.
Una buena forma de estar al día con tus impuestos como autónomo —para que no te agobies cuando llegue la época de la declaración de la renta— es combinar dos tareas administrativas. Ya actualización su sitio web de carteras en línea Una vez al trimestre, ¿no? Dedica un rato más a tus revisiones habituales de la cartera para comprobar también cualquier asunto fiscal que tengas que poner al día y no perder el rumbo, como archivar esos recibos.
Si empiezas a hacer esto, empezarás a relacionar tus revisiones fiscales con tu actualizaciones periódicas de la cartera, y todo eso pasa a formar parte de tu rutina administrativa habitual. Gestión del tiempo Puede resultar complicado para los creativos, así que pequeños trucos como este pueden ayudarte a asegurarte de que no se te olviden las cosas importantes, como los impuestos de los autónomos.
¿No tienes un portafolio que actualizar regularmente? Crear uno es mucho más fácil que hacer la declaración de la renta, y es igual de importante para tu negocio creativo. Busca un creador de sitios web que tiene un tienda en línea integrada, para que puedas colocar cosas como tus láminas artísticas o artesanía ponlos a la venta y genera unos ingresos pasivos mientras estás ocupado creando nuevas obras y buscando clientes.
También es buena idea elegir un portafolio online que incluya galerías de pruebas para clientes. Esta es una función genial que les va a encantar a tus clientes porque hace que dar su opinión sea súper fácil, pero también te viene muy bien a la hora de organizar tus recibos, ya que te permite refrescar la memoria echando un vistazo a todos los proyectos en los que has trabajado y asegurarte de que no se te ha pasado nada por alto.
Declaración de la renta: déjaselo a los profesionales
Hay algunas plataformas de declaración electrónica geniales y fáciles de usar, diseñadas para que te resulte más sencillo presentar la declaración de la renta, pero cuando se trata de los impuestos de los autónomos, probablemente no deberías usarlas al principio. Averiguar cómo hacer la declaración de impuestos como artista o autónomo es bastante complicado y, aunque contratar a un contable para que te ayude te costará más que usar un servicio de declaración electrónica, es muy probable que te consiga la mayor devolución de impuestos posible. ¡Y recuerda: los honorarios de tu contable son un gasto que podrás deducir el año que viene!
Deberías informarte bien y buscar un contable en tu zona que se especialice en impuestos para autónomos y artistas. Hay todo tipo de deducciones especiales y lagunas legales que un contable conocerá y sabrá cómo aplicar a tu negocio, y con las que tú, como propietario de un negocio creativo, simplemente no estarás familiarizado.
Ponte en contacto con tu comunidad artística local, y seguro que encuentras a alguien que haya tenido una experiencia genial con un asesor fiscal y que te pueda recomendar. Mantenerte lo más organizado posible durante todo el año y luego dejarle el trabajo pesado a un profesional es un consejo fiscal que hará que la temporada de la declaración de la renta te resulte lo menos pesada posible.
Reinvierte esa devolución de impuestos
Aunque seguramente te apetezca darte un capricho que no tenga nada que ver con tu negocio con la devolución de los impuestos federales, es buena idea reinvertir parte de esa devolución en tu negocio. Ya hemos hablado de cómo llevar tu portafolio online al siguiente nivel actualizando a funciones premium, pero también puedes echar un vistazo a las nuevas herramientas que hay disponibles y que podrían mejorar tu negocio.
¿Hay algún lente eso haría que tu portafolio de fotografía de bodas ¿pop? ¿O un sistema de suspensión transformará tu vídeos? La temporada de la declaración de la renta es un buen momento para actualizar tus herramientas, ¡así podrás crear proyectos nuevos y espectaculares para mantener tu portafolio siempre al día!
No ha sido para tanto, ¿verdad? ¡Esperamos que tu próxima temporada de impuestos sea pan comido, para que puedas centrarte en hacer crecer tu negocio creativo!
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